機器人理專費用低廉，在國際市場備受歡迎，預估由機器人理專操盤的資產將大幅飆升。不過此種服務在全球金融海嘯之後才興起，部分人士質疑能否安度市場低潮？
Business Insider兩篇報導稱，機器人理專是指透過網路或智慧機應用程式，提供金融諮詢或資產組合管理服務。機器人理專不用人力，改用演算法決定投資方向。近來此種服務人氣水漲船高，摩根士丹利(大摩)表示，2016年底機器人理專管理的資產規模為1,000億美元，估計2025年將飆至13兆美元。
不過機器人理財在全球金融海嘯之後才崛起，未經歷過市場低潮，部分人士質疑，新創業者能否撐過熊市。Charles Schwab是最早跨入機器人理財的大型業者之一，該公司資深副總Tobin McDaniel表示，早期的機器人理財平台依據投資理論打造，但是這些人似乎沒考慮到股市低潮的衝擊，人們虧損20%之後，會把理論拋諸腦後。
McDaniel認為，如果市場出現大修正，純機器人理財服務商可能會遭遇麻煩。八年牛市期間，純機器人理財業者存活容易。不過Charles Schwab研究顯示，75%千禧世代用戶表示，碰上棘手狀況時，會想和人類顧問討論。不少業者因此加入更多人類成分，要在股市下跌時，讓投資人感到安心，願意續留。
與此同時，大摩報告預估，多數機器人理財的新創業者將遭併購，只有一小撮業者能夠存活，Vanguard、Charles Schwab等大型金融業者早早跨入機器人理財領域，未來最有可能吃下更多市佔。
Betterment是機器人理財新創公司的龍頭，該公司執行長Jon Stein不同意，認為傳統金融業者未必有優勢。他說以大摩為例，他們很難轉向與客戶聯盟的新作法。大摩採用券商模式，比較想賣商品，最好是能讓大摩賺大錢的商品。Stein說，客戶會希望理財顧問和他們站在同一邊。
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MoneyDJ 新聞 2017-07-07 15:43:17 記者陳苓 報導