施羅德投信今(3)日宣布，推出台灣首檔「目標到期」債券基金─「施羅德4年到期主權債券基金」，委由中信銀獨家銷售兼保管，銷售期限至8/19。基金特色為投資人不必預測進出場時點、不必煩惱利率升或降，只要持有基金4年，時間一到、即返還屆時基金的淨資產。
施羅德投信說明，債券投資本質就是長期持有債券至到期日，不受期間市場變化影響，因此，債券若無違約，即可達到還本付息的目標。以此概念為核心，「施羅德4年到期主權債券基金」配置的多數債券為4年內到期的新興市場主權債、投資等級債。在沒有信用風險的前提下，這些債券越接近債券到期日、價格會越趨近於面額，屆時投資人便可以拿回到期日時基金的淨資產，同時該基金即終止。4年期間內，投資人不需要煩惱市場波動、不用考慮進出場時間點，是中長期財富規劃好幫手。
施羅德投信業務行銷長謝誠晃表示，根據日前所發佈的「2016施羅德全球投資人大調查」，受到低利率與大環境變動影響，台灣投資人態度偏保守。為滿足台灣投資人需求，施羅德投信特別量身打造這檔基金，特色在於協助投資人回歸債券投資的本質，並以長期持有來克服短線進出的焦躁，且此檔基金也定期提供債息收益，滿足台灣投資人合理的收益需求。
由此看來，這檔基金可以幫助投資人解決在震盪市場中、失去投資方向的困擾，且明訂投資期限，更可以鼓勵投資人長期持有優質標的、邁向投資目標。另外，考量到台灣投資人的投資習慣，施羅德4年到期主權債券基金提供了美元以及新台幣兩種計價幣別，均為季配息，且額外增加了美元累積級別，方便投資人做財富規劃。
MoneyDJ 新聞 2016-08-03 17:31:30 記者徐伯豫 報導
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