為搶攻台商資金回流商機，金管會針對資產逾上億元台幣的銀行高資產客戶，推出新財富管理方案，金管會主委顧立雄昨(20)日親自公布新財管方案草案預告，本次預告延長至60日，因此最快將於今(2020)年第二季中旬正式上路，符合標準的銀行業者可遞件申請。
金管會表示，為推動我國理財產業升級，並就銀行辦理高資產客戶適用之金融商品及服務審慎監理，研擬本草案作為銀行辦理本業務之基礎。藉由增加金融商品多樣化，協助銀行建立服務高資產理財客戶之專業技術，提升我國高資產理財管理產業及人才，帶動台灣理財服務產業營運模式之升級。
顧立雄指出，本次高資產客戶新財管方案因需綜合、跨業別監理，需要新的法源依據，也希望日後允准辦理業務的銀行，必須確實審酌高資產客戶的KYC(認識客戶)和提供金融商品及服務的「適合度」，讓高資產客戶自己體認需承擔的風險。因此，新財富方案的開放不會採雨露均霑的作法，需要一定的審核標準，除了財務健全性、資產規模之外，銀行守法性也必須良好、需具備有效內部控制機制及經營業務能力；審視資格將以三年為一期，若中間出現太多問題，就會中止其業務許可。
MoneyDJ 新聞 2020-02-21 09:05:47 記者新聞中心 報導