儘管近期市場波動度升高，匯豐環球投資管理認為，當前全球溫和寬鬆的財政及貨幣政策將能持續支持經濟成長，且全球採購經理人指數(PMI)仍保持在榮枯值50以上，向上趨勢不變，顯示基本面穩健，加上企業獲利仍表現亮眼，因此對全球股市前景，仍抱持正面看法。
匯豐環球投資管理同時看好債券市場後市表現，指出今(2018)年以來債券價格已大幅修正，潛在投資報酬率有所改善，加上當前氣氛利於債券投資，投資時機浮現，建議增持殖利率相對更具吸引力的新興市場政府公債；此外，受益於美國近期稅改政策，美國企業資產負債基本面改善、違約率亦有所下降，因此亦上調美國企業債至中立。
在全球匯市方面，匯豐銀行指出，該行早於2018年4月領先市場，預測美元將全面走強；當前由於美國經濟持續維持強勁增長，個人消費支出推動其第二季經濟成長達4.2%，預期美國聯準會即將在9月升息；在美國下半年及2019年再各升息2次的預期帶動下，匯豐銀仍維持美元將一路維持強勢至年底的看法。
而在其他主要貨幣部分，匯豐銀行認為，日幣的避險買盤則較可能使其維持在目前的水準，而英鎊可能受到脫歐不確定性的影響，而持續被合理的低估；澳幣、紐幣部分，則因其央行延後升息，兌美元可能持續弱勢。
匯豐(台灣)商業銀行個人金融暨財富管理事業處負責人葉清玉表示，當前全球股、債、匯市仍各有強勁標的，建議投資人在進行財務規劃時，可以採用財富保全(低報酬低風險)、財富累積(中報酬中風險)、財富增長(高報酬高風險)三者並重之「財富金三角」概念進行資產配置。
匯豐(台灣)商業銀行個人金融暨財富管理事業處財富管理業務部資深副總裁王金生指出，若將客戶分為積極型、穩健型與保守型三類，以穩健型客戶為例，建議可採用20%財富增長、40%財富累積、40%財富保全的方式進行資產配置；積極型則可考慮將較多資金放在投資市場，採用50%財富增長、30%財富累積、20%財富保全的概念來配置；若為保守型，則建議可適度增加儲蓄險、現金等財富保全部位，採10%財富增長、30%財富累積、60%財富保全配置方式。
王金生認為，在當前全球股市持續走高之下，即使估值仍屬合理，在時有波動的市況下，客戶仍難免持較謹慎的投資態度，因此無論是什麼類型的客戶，對現金部位的需求將有所增加。
他並指出，在強勢美元的預期之下，增持美元存款也已成為匯豐台灣客戶進行財富管理的新趨勢，自美國聯準會2015年12月啟動升息循環至今，匯豐台灣客戶的美元存款佔整體存款之比例，已有13個百分點的上升。
而因看準客戶對美元資產的需求，匯豐台灣也再度加碼推出超高利美金定存專案，即日起至10月31日止，該行「卓越理財」與「運籌理財」專戶之客戶可承作6個月期年息4%美金定存專案。
MoneyDJ 新聞 2018-09-04 17:07:59 記者陳怡潔 報導