IB 盈透證券是全球規模最大、排名第一的美國券商,也是 Nasdaq 的上市公司(代號: IBKR ),除了能投資美股投資,也有提供債券、選擇權、期貨等多項全球金融投資商品,因此,IB 盈透證券也是全球最多專業交易者使用的券商之一。
『台灣居民』IB盈透官網註冊連結→美國IB盈透證券『台灣居民』快速開戶連結(點此) |
IB 盈透證券客戶可通過一個賬戶交易全球150個市場的股票、期權、期貨、貨幣、債券、基金等。去年開始,IB 盈透證券也提供 台灣證券市場交易功能。 但因為台灣FINI 相關法規,在盈透下單會被視為外資,所以『台灣居民』不能透過盈透交易台灣證券交易所股票,只有『非台灣居民』可以交易。
另外,IB 盈透證券一再宣示它們不賺價差,不會將客戶的交易資訊賣給 高頻交易者。
IB盈透證券提供超過150種演算法交易,不同類型的委託單和算法可通過高級的交易功能幫助您限制風險、加速執行、獲得更優的價格、保護隱私、捕捉市場時機並簡化交易過程。而使用這些演算法交易,不需要費用。
另外,也提供了支持用C++、C#、Java、Python、ActiveX、RTD和DDE的API。方便大家透過各種語言開發自己的 演算法交易。
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快速開戶五個要點:若你很忙,沒有時間一步一步看說明,想直接快速開戶。這裡針對台灣人開戶最容易卡關的地方加以說明,你只要看過這「快速開戶五個要點 」,就可以去開戶 。遇到問題再回來查詢即可 !
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解決方法: 切換到英文模式在切換回中文就看的到了 |
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輸入語言選擇「繁體中文」後。姓名、居住地址、連絡電話等,都能用「中文」填寫。建議下方英文姓名也要填寫,輸入與護照相同的英文名,目的是加快 IB 證券的審核速度。
說明:
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這個步驟要填寫你任職哪間公司、公司地址、工作性質和職務內容(輸入語言選擇「繁體中文」後,可以中文填寫)與你的財富來源有哪些管道(可複選)。
說明:
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安全問題總共要設定 3 題,有下拉式選單可以選擇。當你忘記密碼或更換手機時,IB 盈透證券可以透過安全問題來驗證你的身分。
自己要記得填寫的回答,或者選自己不會忘記答案的題目!
接著會進行電子郵件與手機號碼認證,電子郵件確認鍵在頁面最上方(如下圖),點選「確認」後,會寄出一封 mail 給你,到自己的信箱找這封信,並且點選「確認電子郵箱」的按鈕,之後並進行手機號碼認證。
提示: 手機號碼驗證時有時候會收不到驗證碼(因為透過不同台灣電信商傳遞,有些電信商是你的黑名單)。這不影響開戶。但你若要快速解決,建議登出後再登入。驗證碼會透過不同電信商傳遞,應該就可以收到碼驗證碼。
先填寫帳戶類型,選擇「現金」就可以。(開戶完成後都還能再調整)一般人建議都選現金就好。未來需要可以再改,也可以等註冊完再調整。
收入和資產的數字可以略填高一些,但也不要落差太多;而投資目標則是可以複選。
緊接著填寫個人的交易經驗,它會提供下拉式選單,依據個人需求填寫即可(可複選),
之後會按照每個你希望交易的商品,選擇你的交易年資、頻率、商品投資知識水平等。
台灣投資人要勾選「我不能享受美國稅務協定優惠」,除非你有美國籍或相關優惠國家國籍否則這邊如果選錯,可能就會有被課資本利得稅。
因為目前台灣並沒有與美國有任何稅務優惠協定。(如果你有台灣以外其他國家身分,那可以自行選填)下方的股票增強收益增強欄位,指的就是借券功能,可以先略過,等需要再開啟就好。
下方的股票增強收益增強欄位,指的就是借券功能,可以先略過,等需要再開啟就好。
IB 盈透證券針對「台灣居民」開戶提供「即時審核你的文件」服務。所以,當你送出相關資料後。IB 盈透證券就會透過全球客服中心即時審查你的資料。你可以稍待片刻(或者觀看IB 盈透證券的公司介紹),等IB 盈透證券審核結果。或按下「 關閉」,後續IB 盈透證審核後將會通知您結果。
若審查通過 ! 恭喜您 ! 你已經開戶成功。 但是通常會出現以下會畫面(需要提交身份及住址證明),請不用擔心,請按「繼續申請」進行下一步。
這是IB 盈透證完成初步審查後,列出你還需要上傳的相關文件。請完成有標註「必須填寫」部分以完成開戶。
說明:
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建議準備個人身份證和手機,或者您電腦裡有現成的身分證檔案以進行「驗證身分及住址」。建議選擇「國民身份證」,”您的ID有有效期嗎? ” 針對這個問題, 請選擇「否」。然後按「繼續」。
若您電腦裡有現成的身分證圖檔,你可以選擇「手動文件上傳」。或者選取 「簡化驗證」透過手機拍照上傳。
上傳身分證時,可以同時上傳 「國民身份證」的「正面」及「背面」圖案共兩張。
拿起手機掃描畫面上的QR CODE,進行身分驗證。
按照下面步驟執行,「開始驗證身份」→ 「繼續」→「允許取用相機」。
找尋一個不反光、光線柔和的地方進行拍照、驗證上傳。
IB 盈透證券使用「人工智慧辨識」即時驗證你的『國民身分證』。若驗證通過,會出現綠色圓圈。若沒有出現綠色圈圈,麻煩調整一下角度,直到出現綠色圈圈,即時驗證通過。
我自己的測試審核速度非常快,下班前開立帳戶,隔天的就收到開戶成功的通知信!網路上有很多人說,如果是平日開,很有機會隔天就開好!
IB 的通知信是一封英文信,信件主旨是「Your Interactive Brokers Account Approval」,這也表示可以開始 入金 囉!
網路上有其他部落客也有詳細說明。你也可以參考
IB盈透證券入金教學 – 完整匯款流程 (圖解資料填寫、電匯手續費)
美股投資》如何入金、出金?IB 盈透證券入金&出金流程教學!五分鐘即刻上手
針對海外投資,很多人擔心安全的問題。主要原因是過去有海外券商倒閉的例子,雖然美股投資受到SIPC、FINRA 兩大安全機構的保險(最高保障額為50萬美元資產)及監管保障。大家還是擔心海外券商倒閉,資金會被凍結,需要等到SIPC 保險理賠後才可以取回。所以海外券商的的選擇,建議選擇規模大、年代久、市場知名度高、債信評等良好的集團。另外,通常大的交易商不會只有一張牌照,而是會有好幾張牌照。監管牌照會提供資格審查、要求隔離客戶資金、定期或不定期帳戶資金檢查、交易商風險限制等等,也會要求幫客戶強制保險。
W-8Ben: W-8 Ben表格專門為非美國公民身分的投資人設計,內容主要是聲明本人非美國稅務居民,所以要免除美國相關稅務,申請有效期為3年,到期之後需要再重新填寫並申報。
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JOE您好,2019年有開過Unicorn 但從來沒用過,最近想買債券是不是就直接IB開戶即可。
是的,直接IB開戶即可