IB 盈透證券是什麼？
IB 盈透證券是全球規模最大、排名第一的美國券商，也是 Nasdaq 的上市公司（代號： IBKR ），除了能投資美股投資，也有提供債券、選擇權、期貨等多項全球金融投資商品，因此，IB 盈透證券也是全球最多專業交易者使用的券商之一。
| 『台灣居民』IB盈透官網註冊連結→美國IB盈透證券『台灣居民』快速開戶連結(點此) |
我歸納的盈透證券的優點
一個帳號就可以投資全球股票、期權、期貨、貨幣、債券和基金。無加價或隱藏價差，佣金透明。覆蓋全球100多萬隻債券。
IB 盈透證券客戶可通過一個賬戶交易全球150個市場的股票、期權、期貨、貨幣、債券、基金等。去年開始，IB 盈透證券也提供 台灣證券市場交易功能。 但因為台灣FINI 相關法規，在盈透下單會被視為外資，所以『台灣居民』不能透過盈透交易台灣證券交易所股票，只有『非台灣居民』可以交易。
另外，IB 盈透證券一再宣示它們不賺價差，不會將客戶的交易資訊賣給 高頻交易者。
支援超過150種演算法交易，不用增加費用就可以使用。提供超強API 可以透過程式取得報價及交易。
IB盈透證券提供超過150種演算法交易，不同類型的委託單和算法可通過高級的交易功能幫助您限制風險、加速執行、獲得更優的價格、保護隱私、捕捉市場時機並簡化交易過程。而使用這些演算法交易，不需要費用。
另外，也提供了支持用C++、C#、Java、Python、ActiveX、RTD和DDE的API。方便大家透過各種語言開發自己的 演算法交易。
提供即時債券(公司債、公債、市政債)報價。無加價或隱藏價差，佣金透明。覆蓋全球100多萬隻債券。
台灣居民開戶快速通道
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五個快速開戶要點
五個快速開戶要點
快速開戶五個要點:若你很忙，沒有時間一步一步看說明，想直接快速開戶。這裡針對台灣人開戶最容易卡關的地方加以說明，你只要看過這「快速開戶五個要點 」，就可以去開戶 。遇到問題再回來查詢即可 !
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解決方法: 切換到英文模式在切換回中文就看的到了 |
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讓我們快速開戶吧!
步驟一: 建立用戶與帳戶類型
步驟一: 建立用戶與帳戶類型
進到開立帳戶頁面後，填寫 email、用戶名稱與密碼，並按下開設帳戶。
說明:
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注意: IB 盈透證券會寄一封中英文的驗證信到剛剛你輸入的信箱，按下中間的確認電子郵箱，就可以繼續完成開戶程序。
說明:
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步驟二: 填寫個人基本資料
步驟二: 填寫個人基本資料
輸入語言選擇「繁體中文」後。姓名、居住地址、連絡電話等，都能用「中文」填寫。建議下方英文姓名也要填寫，輸入與護照相同的英文名，目的是加快 IB 證券的審核速度。
說明:
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填寫工作資訊、資金來源:
這個步驟要填寫你任職哪間公司、公司地址、工作性質和職務內容(輸入語言選擇「繁體中文」後，可以中文填寫)與你的財富來源有哪些管道（可複選）。
說明:
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設定安全性問題:
安全問題總共要設定 3 題，有下拉式選單可以選擇。當你忘記密碼或更換手機時，IB 盈透證券可以透過安全問題來驗證你的身分。
自己要記得填寫的回答，或者選自己不會忘記答案的題目！
電子郵件與手機號碼認證:
接著會進行電子郵件與手機號碼認證，電子郵件確認鍵在頁面最上方（如下圖），點選「確認」後，會寄出一封 mail 給你，到自己的信箱找這封信，並且點選「確認電子郵箱」的按鈕，之後並進行手機號碼認證。
提示: 手機號碼驗證時有時候會收不到驗證碼(因為透過不同台灣電信商傳遞，有些電信商是你的黑名單)。這不影響開戶。但你若要快速解決，建議登出後再登入。驗證碼會透過不同電信商傳遞，應該就可以收到碼驗證碼。
填寫投資目標、交易經驗
先填寫帳戶類型，選擇「現金」就可以。（開戶完成後都還能再調整）一般人建議都選現金就好。未來需要可以再改，也可以等註冊完再調整。
收入和資產的數字可以略填高一些，但也不要落差太多；而投資目標則是可以複選。
緊接著填寫個人的交易經驗，它會提供下拉式選單，依據個人需求填寫即可（可複選），
之後會按照每個你希望交易的商品，選擇你的交易年資、頻率、商品投資知識水平等。
確認稅務與居住地:
台灣投資人要勾選「我不能享受美國稅務協定優惠」，除非你有美國籍或相關優惠國家國籍否則這邊如果選錯，可能就會有被課資本利得稅。
因為目前台灣並沒有與美國有任何稅務優惠協定。（如果你有台灣以外其他國家身分，那可以自行選填）下方的股票增強收益增強欄位，指的就是借券功能，可以先略過，等需要再開啟就好。
其他選項:
下方的股票增強收益增強欄位，指的就是借券功能，可以先略過，等需要再開啟就好。
步驟三: 簽署開戶文件
步驟三: 簽署開戶文件
最後檢查所填寫的資料是否正確，如果沒有問題，在簽署欄位輸入自己的中文姓名，繼續下一個步驟。
說明:
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開戶成功 或 需要進一步身份驗證
IB 盈透證券針對「台灣居民」開戶提供「即時審核你的文件」服務。所以，當你送出相關資料後。IB 盈透證券就會透過全球客服中心即時審查你的資料。你可以稍待片刻(或者觀看IB 盈透證券的公司介紹)，等IB 盈透證券審核結果。或按下「 關閉」，後續IB 盈透證審核後將會通知您結果。
若審查通過 ! 恭喜您 ! 你已經開戶成功。 但是通常會出現以下會畫面(需要提交身份及住址證明)，請不用擔心，請按「繼續申請」進行下一步。
這是IB 盈透證完成初步審查後，列出你還需要上傳的相關文件。請完成有標註「必須填寫」部分以完成開戶。
說明:
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驗證身份
建議準備個人身份證和手機，或者您電腦裡有現成的身分證檔案以進行「驗證身分及住址」。建議選擇「國民身份證」，”您的ID有有效期嗎? ” 針對這個問題， 請選擇「否」。然後按「繼續」。
若您電腦裡有現成的身分證圖檔，你可以選擇「手動文件上傳」。或者選取 「簡化驗證」透過手機拍照上傳。
上傳身分證時，可以同時上傳 「國民身份證」的「正面」及「背面」圖案共兩張。
驗證方式選擇「簡化驗證」之相關步驟說明
拿起手機掃描畫面上的QR CODE，進行身分驗證。
按照下面步驟執行，「開始驗證身份」→ 「繼續」→「允許取用相機」。
找尋一個不反光、光線柔和的地方進行拍照、驗證上傳。
IB 盈透證券使用「人工智慧辨識」即時驗證你的『國民身分證』。若驗證通過，會出現綠色圓圈。若沒有出現綠色圈圈，麻煩調整一下角度，直到出現綠色圈圈，即時驗證通過。
我自己的測試審核速度非常快，下班前開立帳戶，隔天的就收到開戶成功的通知信！網路上有很多人說，如果是平日開，很有機會隔天就開好！
IB 的通知信是一封英文信，信件主旨是「Your Interactive Brokers Account Approval」，這也表示可以開始 入金 囉！
IB 入金教學
網路上有其他部落客也有詳細說明。你也可以參考
IB盈透證券入金教學 – 完整匯款流程 (圖解資料填寫、電匯手續費)
美股投資》如何入金、出金？IB 盈透證券入金＆出金流程教學！五分鐘即刻上手
針對盈透證券(IBKR) 帳戶安全的說明
針對海外投資，很多人擔心安全的問題。主要原因是過去有海外券商倒閉的例子，雖然美股投資受到SIPC、FINRA 兩大安全機構的保險(最高保障額為50萬美元資產)及監管保障。大家還是擔心海外券商倒閉，資金會被凍結，需要等到SIPC 保險理賠後才可以取回。所以海外券商的的選擇，建議選擇規模大、年代久、市場知名度高、債信評等良好的集團。另外，通常大的交易商不會只有一張牌照，而是會有好幾張牌照。監管牌照會提供資格審查、要求隔離客戶資金、定期或不定期帳戶資金檢查、交易商風險限制等等，也會要求幫客戶強制保險。
以下是我查到的有關IB 盈透證券的資料。
- IBKR交收行: JPMORGAN CHASE BANK。開戶時盈透會給你一個在JPMORGAN CHASE BANK的虛擬帳號，你可以透過直接電匯匯入(出)、網路銀行(ARCH)或支票存入該帳戶來出入金。
- 可以在 FINRA (Financial Industry Regulatory Authority，中文為「金融業監管局」) 查詢所有的券商資料。 以下是 在 FINRA 網站查到的 IB 盈透證券資料。
- 盈透證券集團擁有超過133億美元的權益資本，超出監管要求94多億美元。
- 盈透證券集團2022年稅前利潤為20億美元。
- 盈透證券集團沒有長期負債。
- 盈透證券有限公司的標準普爾評級為“A- 展望穩定”。Interactive Brokers LLC “A- Outlook Stable”.
- 盈透證券集團的所有者是上市公司盈透證券集團股份有限公司（Interactive Brokers Group, Inc.）（25.4%）以及公司員工及其附屬成員（74.6%）。大多數其他公司的管理層都持有相對較少的股份，與之不同的是，盈透基層的參股程度絲毫不亞於高層。由於既得利益的關係，我們以保守的模式對公司業務進行運作。
- 盈透證券有限公司受美國證券交易委員會授權，且是美國證券投資者保護公司（SIPC）的成員。您託管在IBLLC的證券（或充當股票空頭或期權持倉的保證金的現金餘額）受證券投資者保護公司最高50萬美元（現金額度25萬美元）的保護。此外，根據盈透證券有限公司與倫敦勞埃德保險公司(Lloyd’s of London)的承銷商協定的超SIPC賠額政策，證券賬戶還享有額外最高達3000萬美元（現金額度90萬美元）的保護，總限額為一億五千萬美元。期貨、期貨期權不包含在內。 (Client securities accounts at Interactive Brokers LLC are protected by the Securities Investor Protection Corporation (“SIPC”) for a maximum coverage of $500,000 (with a cash sublimit of $250,000). In addition, Interactive Brokers LLC carries an excess SIPC policy with certain underwriters at Lloyd’s of London,2 which extends the per account3 coverage by an additional $30 million (with a cash sublimit of $900,000), subject to an aggregate limit of $150 million. Futures and options on futures are not covered.)
海外投資注意事項:
若你合法合規，美國政府會保護你。(相關宣告不要造假。)
W-8Ben: W-8 Ben表格專門為非美國公民身分的投資人設計，內容主要是聲明本人非美國稅務居民，所以要免除美國相關稅務，申請有效期為3年，到期之後需要再重新填寫並申報。
海外投資節稅事項。
- 關於遺產稅。
- 美國公民和居民有統一扣抵額（Unified Credit）（2022年為1,206萬美元）的終身遺贈免稅額。非美國公民或居民無法獲得贈與稅免稅額，且非美國公民或居民僅可獲得6萬美元的遺產稅免稅額。
- 建議開立共同帳戶，發生意外時，子女(或繼承人)可以立刻匯回。這樣面對美國國稅局時，可以處於較有利的地位。
- 台灣居民每年有670 萬海外所得免稅額，可以參考: 海外收入投資的課稅。
- 海外所得免稅額高，金額不大的時候每年固定申報，其實可能也都不用多繳到稅，但金額大就難以避免。
- 若有美國居民身分，稅務較為複雜。不在這裡說明，請參考: 安永家族辦公室前瞻觀點。
JOE您好，2019年有開過Unicorn 但從來沒用過，最近想買債券是不是就直接IB開戶即可。
是的，直接IB開戶即可