兆豐金(2886)今(18)日晨間於證交所召開重大訊息記者會宣布，因兆豐銀行之美國紐約分行、芝加哥分行及矽谷分行2016年時在風險管理與防制洗錢制度未達監理機關標準，遭美國聯準會與伊利諾州金融廳裁罰，需繳交2900萬美元(約合8.6億台幣)罰鍰，同時也須提交相關改善計畫。兆豐強調，本次FED裁罰令與合意令實屬不同監理機關對同一時期之缺失進行處分，並非該行於簽署合意令後，新發生其他嚴重缺失，更無所謂涉及洗錢的情事。
兆豐銀行紐約分行在2016年8月時因違反洗錢防制遭美國紐約州金融服務署(DFS)重罰1.8億美元(約合57億台幣)，本次再度遭美國主管機關開罰。兆豐指出，本次裁罰是2016年紐約分行遭紐約州金融服務署裁罰的後續事件，因美國聯準會(FED)轄下美國聯邦儲備銀行(FRB)和伊利諾州金融廳(IDFPR)於2016年底前陸續針對兆豐銀紐約分行、芝加哥分行與矽谷分行進行金檢，並於17日簽署裁罰令。至於兆豐銀洛杉磯分行則通過金檢，未遭裁罰。
兆豐也強調，本次FED裁罰令所指缺失源自2016年之檢查報告，查核基準日早於2016月8月19日紐約州金融服務署合意令(NYDFS Consent Order)簽署日，或與合意令簽署日相距甚近，均屬合意令簽署之前已存在的防制洗錢制度缺失。本次FED裁罰令與合意令實屬不同監理機關對同一時期之缺失進行處分，並非該行於簽署合意令後，新發生其他嚴重缺失，更無所謂涉及洗錢的情事。而此次FED裁罰令中亦肯定本行目前已進行強化公司治理，及本行承諾改善美國三家分行之營運監督與法遵計畫的決心，顯示FED已瞭解本行之改革努力。
兆豐也指出，本次裁罰令有3點主要內容，除了罰金之外，也須提交改善計劃，並且委任獨立第三方機構就紐約分行於2015年1月~6月間的美元清算交易進行檢視與回溯調查。另外，兆豐今日也揭露，兆豐銀巴拿馬分行在2016年9月遭當地銀監局全面查核，指出在公司治理、風險控管及洗錢防制方面有多項缺失，遭裁罰125萬美元(約合3750萬台幣)。
兆豐表示，自2016年8月19日簽署合意令後，內部即積極進行各項改善計畫，宣導全員法遵文化、落實公司治理，並加強員工訓練，迄今投入之成本已逾新臺幣10億元。各項改善措施主要包括：全面改組本行董事會，新任董、監事包括會計師、律師、財經學者及洗錢防制等專業人士，並強化董事會監督之功能。全面檢討本行防制洗錢與法令遵循作業，進行組織改造，調整總行管理組織與增設專責管理單位，擴增法遵及洗錢防制人力，建置洗錢防制資訊系統，務求建立完善法遵制度，以期與國際洗錢防制水準接軌。依NYDFS指定之法令遵循顧問審視意見提出改善計畫，包括內部組織調整、規章與程序之強化與洗錢防制系統等，並依規劃進度落實執行面中。
MoneyDJ 新聞 2018-01-18 08:24:27 記者新聞中心 報導
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