買什麼標的比較好?

我大概每周都會遇到有人問我,當下要買什麼標的比較好

雖然我自己的投資組合有一些個股,但我不太敢舉例各股,例如我最近持有TSLA,但難道我要跟請教的人說,買TSLA嗎?如果過程遇到爆大量,我下車了,結果他沒下車,我怕他短期可能承受不起

以我自己的經驗,我都是回答買大盤ETF,這是一個很好的長線策略,因為大部分的投資散戶,甚至專業經理人,長期很可能都無法勝過大盤的表現,甚至短期都很不容易

以我為例,我對證券市場的研究深度和心理素質,我認為應該有平均水準以上,但是在一個總統任期左右的時間(假設2017年開始到本周五收盤),我的四年多累積報酬,其實也才險勝QQQ而已,Interactive broker證券對我的管理帳戶在01/02/2017 – 10/29/2021的Cumulative return統計是254.80%,持有QQQ在那段時間,什麼都不用做,就有237.97%的累積報酬,VTI也有123.27%的累積報酬,A0A就不看了(連75%都不到,浪費時間的標的)

直接長期買大盤指數ETF,其實長期爆發力是很驚人的,分批或一次全下,或者其他方式去買進,都沒有標準答案,結果論才能評判,但是擺個10年,效益很高機率不會差到哪去,不然就擺20年,甚至30年以上,結果很可能還勝過一堆專業經理人的績效

證券投資是一項很結果論的工作,努力很多,研究很多,未必就賺的比較多,但是你做了什麼選擇,你會獲得你應得的報酬,S&P500的長期股價表現,其實就是反映人類的整體生產效益,至少工業革命以來,人類的長期生產力是持續提升的,長期持有大盤指數ETF,長期績效可以貼近大盤(其實用大盤ETF的投資組合,要打敗大盤也不是不可能,例如90%的大盤ETF原型+10%的2倍槓桿型大盤ETF,增加一些風險,企圖取得打敗大盤的績效,那也是一種策略),以付出的努力時數來衡量,長期持有大盤指數ETF,其實是相當划算的投資策略

我自己是很喜歡主動交易的模式,把自己的研究和預判,搭配部位管理,和大盤競賽,看看能不能贏過大盤,三不五時判斷連續出現幾次失誤,那年績效可能就輸大盤了,但交易的過程還是很讓我振奮,期待隔年繼續努力,希望能夠打敗大盤

但是如果想用比較省時省力的投資方式累積資產,那還是直接長期屯大盤指數ETF,會比較簡易,至少肯定很省時

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