銀行壞帳快爆炸、總統仍想降息!土幣破空前低、股市暴跌

今年以來土耳其里拉兌美元跳水狂瀉,土國外幣計價債務的償債成本暴增,企業快要被債務壓垮。但是土國總統埃爾多安(Recep Tayyip Erdogan)無視危機,放話要降低利率,此舉會讓土幣續貶,可能引發倒債潮。投資人聞訊逃難出場,土耳其里拉再破空前新低、土國股市ETF也慘摔至2009年低點。

嘉實XQ全球贏家系統報價顯示,台北時間12日土耳其里拉一度貶至4.9740兌1美元,為前所未見的盤中新低。11日里拉重貶3.55%、至4.8700兌1美元。今年至今,土國里拉兌美元貶值將近29%之多。

追蹤土國股市的「iShares MSCI土耳其指數基金」(代號TUR)11日重挫6.72%、收在27.22美元,為2009年4月20日以來收盤新低。

ZeroHedge、路透社、金融時報報導,土國總統埃爾多安6月底連任成功,他本週一(9日)宣誓就職後,立刻指派女婿Berat Albayrak擔任財政暨財務部長。外界解讀這代表他會進一步擴大掌控經濟政策、甚至貨幣政策。週三(11日)當地媒體稱,埃爾多安受訪時預測利率將跌,此一發言有如坐實眾人恐懼,相信埃爾多安將施壓央行降息,土國股匯市出現大屠殺。

埃爾多安對於高利率恨之入骨,一直想降低利率刺激經濟成長。問題是投資人認為土耳其信貸過於寬鬆、經濟有過熱危機,6月份通膨更高達15%,需要升息解決問題。土國電力供應商已經成為該國銀行業的燙手山芋,電力業者大肆借入外幣計價債務,興建發電廠和配電系統,如今里拉狂貶,業者調高電價也跟不上幣值貶速,償債能力出現疑慮,承貸銀行面臨危機。

GlobalSource Partners經濟學家Atilla Yesilada說,土國實際的不良貸款可能高達7~8%,7月18日解除緊急狀態之後,可能會爆發倒債潮。能源業重整債務、銀行債務大增,定時炸彈正在銀行體系內滴答作響。

週三土國銀行股遭到拋售,狂瀉9%,創下五年最大單日跌幅。土國股市BIST 100指數也暴跌5.18%,為2016年7月流產軍事政變以來的最大單日跌幅。

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MoneyDJ 新聞 2018-07-12 08:36:13 記者陳苓 報導