中信金(2891)旗下中信銀與資誠聯合會計師事務所合作發表「臺灣高資產客群財富報告」，以在地觀點剖析臺灣高資產客群財富管理需求。該報告指出，今（2018）年臺灣高資產客群預計將成長至31.7萬人，資產規模有望突破18兆元；因應全球政經局勢變化，未來3年，中國、美國的投資熱潮退燒，臺灣高資產客群將資金轉向印度、東南亞等新興市場，並將加碼海外債券與投資性房地產配置。
中信銀根據「臺灣高資產客群財富報告」調查結果指出，儘管全球政經局勢動盪，包括有英國啟動脫歐談判、歐洲民粹主義興起、美國川普政府貿易策略及東北亞、中東外交政策等事件，但近3年臺灣高資產客群持有海外投資配置的占比仍呈上升，顯示海外投資為該客群資產配置重要一環。
而隨著科技進步，全球投資管道日趨便利，投資人可透過多元投資工具與全球市場接軌。中信銀提醒投資人特別注意三項重點：全球法規的變化如全球稅務資訊交換協定、防制洗錢法規的實施等，將影響全球市場對投資資金的審核嚴謹度；境外所得將對投資人稅賦產生影響；選擇資訊相對透明、容易管理且值得信賴的金融機構進行資產管理，可避免資訊不對稱的市場風險。
中信銀表示，「臺灣高資產客群財富報告」也顯示，67%高資產客群將在3年內啟動傳承計畫，56%客戶表示將採取財富管理機構所提供之理財建議，尤其在「財產移轉規劃與諮詢」、「稅務、會計、法律諮詢」與「家庭財富擴張與投資」等構面更重視這些建議。而針對高資產客群之財富傳承規劃，中信銀個人金融客群經營處處長楊子宏建議，可從「財富傳承」與「價值傳承」兩大面向進行，不僅延續財富，核心價值亦可代代相傳。
資誠會計師事務所周建宏所長亦提出，可從稅務及非稅務兩面向進行思考，稅務面向依不同資產屬性選擇傳承方式與時間，並將全球化投資產生之稅務問題納入考量；非稅務面向則可以家族資產的和諧傳承為目標，並思考如何運用家族信託，同時達成「給予」及「掌控」之效果。
整體而言，高資產客群不論於家族或企業的傳承，需兼顧「家族精神延續」與「建置家族治理制度」，主要傳承目的在於建置一個家族治理的制度，凝聚家族向心力，或委由專業金融機構提供特定全方位的財富管理及家族服務，使其有形及無形資產得以長期發展，符合家族期望。
「臺灣高資產客群財富報告」是針對中信銀行與資誠聯合會計師事務所中個人資產達新臺幣3千萬元以上之客戶，進行問卷調查與訪談，調查內容包含 「投資行為與偏好」、「全球化個人財富投資策略」、「家庭財富保障與傳承」及「數位金融服務」等四大構面，探討臺灣高資產客群之市場規模與樣貌、全球重大政經事件轉變之對應、傳承等議題。調查期間自去年7月1日至10月31日止。
MoneyDJ 新聞 2018-01-19 10:41:20 記者新聞中心 報導
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